網(wǎng)贏天下案開(kāi)庭 初步查明涉及受害者1009名 三名受審從犯稱不知資金流向
本報(bào)訊 (記者龍錕)P2P網(wǎng)貸行業(yè)惡意詐騙跑路頻發(fā)，去年4月上線的深圳網(wǎng)貸平臺(tái)網(wǎng)贏天下，運(yùn)營(yíng)四個(gè)月累計(jì)成交額高達(dá)7.8億元，但是8月即宣布停業(yè)，之后無(wú)法償還投資者的借款。投資者紛紛上門追債，網(wǎng)贏天下被發(fā)現(xiàn)發(fā)布虛標(biāo)，資金流入網(wǎng)贏天下背后的出資企業(yè)。隨后網(wǎng)贏天下相關(guān)高層被警方以涉嫌集資詐騙罪通緝。網(wǎng)贏天下運(yùn)營(yíng)總監(jiān)伍水軍、總經(jīng)理鐘杰、法人代表龍興國(guó)歸案，而網(wǎng)贏天下背后的主使人鐘文欽仍然處于在逃狀態(tài)。
根據(jù)深圳市檢察院透露，網(wǎng)贏天下案中涉及受害者1009名，被詐騙金額1.66億余元，借款人通過(guò)借貸平臺(tái)支付給網(wǎng)贏天下公司資金大多被鐘文欽個(gè)人使用。
前日該案在深圳中級(jí)人民法院開(kāi)庭審理。在庭審中，三名被告人雖為公司高層，但是金融專業(yè)知識(shí)十分匱乏，均為初中畢業(yè)，均不認(rèn)為自己有詐騙行為，并表示資金事務(wù)都是鐘文欽在負(fù)責(zé)，億元資金流向依然成謎。
實(shí)力如何裝出來(lái)？吹噓獲得科技進(jìn)步獎(jiǎng) 租闊綽辦公地
前日下午，30多名全國(guó)各地的投資者來(lái)到深圳市中院刑事審判庭旁聽(tīng)，他們一大部分來(lái)自江浙地區(qū)，受損金額超百萬(wàn)元以上有數(shù)人，根據(jù)維權(quán)的投資人統(tǒng)計(jì)，杭州投資客當(dāng)中就有接近2000萬(wàn)元無(wú)法拿回。
法庭外，回憶起當(dāng)時(shí)投資的場(chǎng)景，有投資者捶胸頓足，“我覺(jué)得這是一家高科技企業(yè)才敢投的，看到他得了好多科技獎(jiǎng)，才覺(jué)得是做實(shí)業(yè)的，有保障。”一名譚姓投資者對(duì)記者說(shuō)，自己看到簡(jiǎn)介中鐘文欽主持項(xiàng)目曾經(jīng)獲得廣東省科技進(jìn)步一等獎(jiǎng)。
按照網(wǎng)贏天下自我介紹，這是一家由準(zhǔn)上市公司創(chuàng)辦的網(wǎng)貸平臺(tái)，背后是準(zhǔn)上市公司——華潤(rùn)通光電股份(34.24, -0.49, -1.41%)有限公司，主要生產(chǎn)光纖通訊設(shè)備元器件。而該公司的總經(jīng)理就是在逃主犯鐘文欽，他沒(méi)有在網(wǎng)贏天下?lián)稳魏温殑?wù)。平臺(tái)所有借款聲稱是為華潤(rùn)通上下游服務(wù)的。
吸引投資者的不僅是頻頻發(fā)出高達(dá)40%年化利率的借款項(xiàng)目，精明的投資者在開(kāi)業(yè)典禮時(shí)確實(shí)被邀請(qǐng)來(lái)深圳，參觀網(wǎng)贏天下的位于卓越時(shí)代廣場(chǎng)闊綽的辦公地址，還有被宣稱年銷售額在4億元左右的華潤(rùn)通。
去年7月18日后，網(wǎng)贏天下開(kāi)始接連發(fā)出時(shí)間少于一個(gè)月的標(biāo)的，借款金額高達(dá)千萬(wàn)元。不過(guò)之前這樣的天標(biāo)已經(jīng)開(kāi)始逾期兌現(xiàn)，投資人開(kāi)始對(duì)該平臺(tái)信心動(dòng)搖，紛紛提現(xiàn)，網(wǎng)贏天下出現(xiàn)擠兌危機(jī)。之后網(wǎng)站打不開(kāi)、暫停提現(xiàn)、宣布停業(yè)接踵而至。
錢能追回嗎？ 資金流向不明 警方凍結(jié)30多棟房產(chǎn)
投資者陸續(xù)發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)贏天下的第三方擔(dān)保公司華龍?zhí)焱顿Y擔(dān)保公司也是鐘文欽的企業(yè)，而宣傳中的另一家擔(dān)保公司深圳市銀誠(chéng)融資擔(dān)保有限公司則表示未和網(wǎng)贏天下合作。
華潤(rùn)通曾在P2P平臺(tái)紅嶺創(chuàng)投于2011年獲得500萬(wàn)元借款，利率為24.18%，期限6個(gè)月，借款標(biāo)題為“擬上市公司短期資金周轉(zhuǎn)”。不過(guò)這筆借款拖了8個(gè)月才還清，資金流向被質(zhì)疑用來(lái)填補(bǔ)之前華潤(rùn)通所欠的款項(xiàng)，而平臺(tái)上發(fā)布的標(biāo)的也有嫌疑是偽造借款人。
網(wǎng)贏天下為網(wǎng)貸行業(yè)初期野蠻生長(zhǎng)典型，今年4月，銀監(jiān)會(huì)曾明確要求P2P網(wǎng)貸不能逾越四個(gè)邊界：明確平臺(tái)的中介性質(zhì)，明確平臺(tái)本身不得提供擔(dān)保，不得將歸集資金搞資金池，不得非法吸收公眾資金，網(wǎng)贏天下顯然已經(jīng)沒(méi)有底線。鐘文欽曾貼公告稱，愿意用名下財(cái)產(chǎn)做聯(lián)合擔(dān)保，但其承諾被證實(shí)為空話。眾多投資者去年10月前往深圳市經(jīng)偵局報(bào)案，警方在該月立案。
終于等到了庭審的日子，投資者最關(guān)心的是自己的錢到底去了哪里，“我們沒(méi)有途徑去查，想看看經(jīng)偵一年來(lái)有什么收獲?！币幻顿Y者稱，雖然警方已經(jīng)凍結(jié)網(wǎng)贏天下相關(guān)人士名下近30多棟房產(chǎn)，但是不知道他們是否用這些房產(chǎn)再一次做了抵押，所以追款還很漫長(zhǎng)，但是他們還是希望知道錢去了何處，只圖個(gè)明白。不過(guò)，由于主犯鐘文欽還未歸案，庭審上其他被告人均表示不知道資金流向。
三名落網(wǎng)高層均為初中文化
昨日庭審中，三名被告均為1988年出生，三人均為初中文化，甚至其中還有盜竊前科的人士，令受害者哭笑不得。
被告人：運(yùn)營(yíng)總監(jiān)伍水軍自稱只負(fù)責(zé)技術(shù) 收取260萬(wàn)報(bào)酬
伍水軍在法庭上稱，因?yàn)樽约褐皡⑴c搭建過(guò)銀通貸、誠(chéng)匯通等平臺(tái)建設(shè)，所以被鐘文欽拉來(lái)做網(wǎng)貸平臺(tái)搭建，之后收取了260萬(wàn)元的報(bào)酬。他說(shuō)自己相當(dāng)于是技術(shù)的負(fù)責(zé)人，從來(lái)沒(méi)有過(guò)問(wèn)過(guò)資金流向和吸納存款的問(wèn)題。因?yàn)榫W(wǎng)贏天下所發(fā)的標(biāo)涉嫌虛構(gòu)借款人，檢察官一再詢問(wèn)，伍水軍在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)標(biāo)時(shí)是否要審核資料。伍水軍表示，自己沒(méi)有權(quán)限，都是鐘文欽說(shuō)行就行，平臺(tái)上顯示的打入賬戶分別是鐘杰和龍興國(guó)名下的。
被告人：總經(jīng)理鐘杰自稱未參與公司事務(wù) 簽字是假的
總經(jīng)理鐘杰則是鐘文欽的侄子，他表示，當(dāng)初只是給了大伯自己的身份證，沒(méi)有問(wèn)過(guò)要身份證做什么。直到5月份參加了開(kāi)業(yè)典禮時(shí)才知道自己成了網(wǎng)贏天下的總經(jīng)理，還做了發(fā)言，發(fā)言稿是別人寫好的，西裝是臨時(shí)買的。名為總經(jīng)理，但沒(méi)有參與公司的任何事務(wù)，連簽字都沒(méi)有。每個(gè)月拿著12000元的工資，他的主要工作就是坐在電腦旁，在QQ群里以總經(jīng)理的身份與客戶們交流，自己根本不知道該說(shuō)什么，都是不會(huì)電腦的鐘文欽一旁指點(diǎn)，其次還有鐘文欽秘書使用其QQ的身份與投資者交流。不過(guò)，工商登記顯示，鐘杰出資了1200萬(wàn)元成立該公司，是最大的股東。鐘杰稱，自己不知情，還好奇去人事部門問(wèn)。他表示，自己的簽字都是被人偽造的。
被告人：法人代表龍興國(guó)自稱幫人注冊(cè) 每個(gè)月可領(lǐng)五千
法人代表龍興國(guó)則擁有盜竊前科，他聲稱受王姓朋友請(qǐng)求，用其身份證注冊(cè)一家企業(yè)，以后每個(gè)月給其5000元，龍興國(guó)認(rèn)為這很正常，而這名王姓朋友則稱呼鐘文欽為姨父。成為該公司法人代表后，龍興國(guó)表示，自己在公司都沒(méi)有參與過(guò)實(shí)務(wù)，攤上這單事，自己覺(jué)得非常倒霉。