今天上午，一對(duì)父女站到了朝陽(yáng)法院刑事審判庭的被告人席上。因在京注冊(cè)“空殼”公司，用POS機(jī)辦理非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，被控流水金額達(dá)1800余萬(wàn)元，陳氏父女涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪在朝陽(yáng)法院公開(kāi)受審。

　　非法套現(xiàn) 父女同庭受審

　　上午9點(diǎn)半，來(lái)自江蘇的陳氏父女走進(jìn)法庭，父女倆都穿了一身黑衣。此前二人已被辦理了取保候?qū)徥掷m(xù)。老陳今年48歲，女兒小娟(化名)26歲，三個(gè)月前小娟剛剛生了小孩，目前還在哺乳期?？吹接杏浾咴诜ㄍダ?，面對(duì)鏡頭，父女倆紛紛遮住了臉。

　　檢方指控，老陳和女兒小娟于2012年6月至11月間，在本市朝陽(yáng)區(qū)安華橋附近，使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易的方法為他人刷卡套現(xiàn)，共計(jì)人民幣1800余萬(wàn)元。

　　對(duì)于檢方的指控，老陳和女兒都承認(rèn)非法套現(xiàn)的事實(shí)，也認(rèn)罪，但對(duì)于1800余萬(wàn)元的指控?cái)?shù)額卻提出異議?！拔乙还矑炅巳f(wàn)多塊錢(qián)，這點(diǎn)我最清楚，所以倒推的話不可能有這么多?！痹谔赚F(xiàn)過(guò)程中，他們一般會(huì)向持卡人收取套現(xiàn)金額1%的手續(xù)費(fèi)，所以老陳說(shuō)，據(jù)他計(jì)算，刷卡的流水大約只有四五百萬(wàn)元。女兒小娟則表示，她真的不知道有多少錢(qián)，但肯定沒(méi)有這么多。

　　愿意退賠 父親庭上攬責(zé)

　　據(jù)老陳交代，因聽(tīng)說(shuō)北京刷卡套現(xiàn)掙錢(qián)，2011年他讓在北京工作的女兒用母親的名義注冊(cè)了一個(gè)“空殼”公司。2012年5月，老陳來(lái)到北京，偶爾打打雜工，有時(shí)候也做“黃?！?。同年6月，老陳讓女兒以公司的名義辦理了POS機(jī)。

　　老陳說(shuō)，他一開(kāi)始將POS機(jī)和網(wǎng)銀賬戶(hù)都交給了在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)的阮某。但阮某的全名是什么、是哪里人老陳都說(shuō)不清楚。在京做“黃?！钡倪^(guò)程中，老陳逐漸弄清了POS機(jī)套現(xiàn)的流程，于是同年10月中旬他從阮某那里將POS機(jī)要回，之后在網(wǎng)上發(fā)布了套現(xiàn)小廣告，開(kāi)始自己辦理非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)。

　　老陳還有一個(gè)兒子。非法套現(xiàn)獲得的錢(qián)老陳和女兒陸續(xù)轉(zhuǎn)到了自己、女兒和兒子的銀行卡上。但老陳說(shuō)兒子在讀書(shū)，非法套現(xiàn)的事兒子完全不知情。在回答法庭提問(wèn)時(shí)，老陳也總是把事情往自己身上攬。他說(shuō)這事是他提議的，女兒只是幫他辦理POS機(jī)，或者他不在的時(shí)候偶爾幫幫忙，其他的女兒并不清楚?！拔以敢馔速r，爭(zhēng)取法庭的寬大處理?！崩详愓f(shuō)他非常后悔。

　　小娟則在一家擔(dān)保公司工作，她說(shuō)自己曾經(jīng)將客戶(hù)介紹到父親這里套現(xiàn)，父親每月給她一兩千元生活費(fèi)?！拔艺娌恢肋@件事性質(zhì)這么嚴(yán)重。”

　　案件多多 被告人大多不知犯罪

　　記者了解到，這幾年非法套現(xiàn)被判刑的例子并不鮮見(jiàn)。2011年，被告人祁某因?yàn)樗怂⒖ㄌ赚F(xiàn)、代還信用卡，從中收取手續(xù)費(fèi)，涉案金額達(dá)3000萬(wàn)元，被朝陽(yáng)法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處有期徒刑5年6個(gè)月，并處罰金40萬(wàn)元。

　　2012年，海淀法院以非法經(jīng)營(yíng)罪依法宣判了15名非法套現(xiàn)的被告人，這15人用POS機(jī)累計(jì)套現(xiàn)近3.5萬(wàn)筆涉案近4.5億元，非法獲利800余萬(wàn)元。

　　去年，北京宸彩恒遠(yuǎn)商貿(mào)中心法定代表人黃昌保、職員任歡因利用公司POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，數(shù)額達(dá)1000余萬(wàn)，從中非法獲利4萬(wàn)元，分別被朝陽(yáng)法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處有期徒刑5年半、2年。

　　非法套現(xiàn)案的被告人大多沒(méi)有正經(jīng)工作，注冊(cè)空殼公司就是為了掙個(gè)手續(xù)費(fèi)。如同法庭上的小娟一樣，他們中很多人都不知道POS機(jī)套現(xiàn)的性質(zhì)有這么嚴(yán)重。

　　2009年12月15日，最高人民法院、最高人民檢察院和人民銀行聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》。該司法解釋第7條規(guī)定：“違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。”從而首次界定了“非法套現(xiàn)”并明確了其犯罪性質(zhì)。（本報(bào)記者 張蕾 文并攝）