作為跨境資本流動(dòng)的暗渠，當(dāng)前地下錢(qián)莊違法犯罪形勢(shì)日益嚴(yán)峻和復(fù)雜。國(guó)家外匯管理局管理檢查司司長(zhǎng)張生會(huì)日前在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者獨(dú)家采訪時(shí)明確表示，為嚴(yán)防異常資金跨境轉(zhuǎn)移造成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，2016年外匯局仍將加大對(duì)地下錢(qián)莊的打擊力度?！耙环矫嬉^續(xù)與公安機(jī)關(guān)等部門(mén)聯(lián)合，開(kāi)展對(duì)地下錢(qián)莊的集中打擊行動(dòng)，對(duì)地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者形成震懾力量，封堵地下錢(qián)莊非法資金交易通道。另一方面是從重查處通過(guò)地下錢(qián)莊交易逃避監(jiān)管的違規(guī)主體，清除地下錢(qián)莊滋生土壤?！彼f(shuō)。
地下錢(qián)莊是經(jīng)營(yíng)資金借貸和資金結(jié)算等業(yè)務(wù)的非法金融組織，它不是中國(guó)獨(dú)有，也并非現(xiàn)階段才出現(xiàn)。由于其數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)，因此大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管體系之外，形成了巨大的資金“黑洞”。尤其是從去年下半年開(kāi)始，短期形勢(shì)出現(xiàn)變化，人民幣貶值壓力上升，資本外流的壓力加大，地下錢(qián)莊的猖獗對(duì)我國(guó)的經(jīng)濟(jì)金融秩序構(gòu)成更為嚴(yán)重的擾動(dòng)。
在復(fù)雜的形勢(shì)下，外匯局一直對(duì)地下錢(qián)莊保持了高壓的打擊力度?！巴鈪R局與公安機(jī)關(guān)等部門(mén)建立了長(zhǎng)期的合作機(jī)制，對(duì)地下錢(qián)莊非法活動(dòng)聯(lián)合圍剿、聯(lián)合打擊。在去年，外匯局與人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等5部門(mén)還聯(lián)合開(kāi)展了打擊地下錢(qián)莊的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)?！睆埳鷷?huì)說(shuō)。
據(jù)他介紹，去年，通過(guò)多部門(mén)聯(lián)合的集中打擊行動(dòng)，一大批地下錢(qián)莊案件露出水面，不乏交易金額百億元人民幣以上的特大案件。其中，外匯局參與破獲的地下錢(qián)莊案件60余起?！斑@對(duì)地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者給予了重創(chuàng)?！睆埳鷷?huì)表示。
張生會(huì)告訴記者，各類(lèi)違法違規(guī)活動(dòng)均有可能通過(guò)地下錢(qián)莊進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)和本外幣兌換。其中，既有涉毒、涉恐、涉賭、走私、貪腐等違法犯罪資金，又有逃稅、騙稅、騙政府獎(jiǎng)勵(lì)、逃避外匯管理等違法投機(jī)套利資金。
與此同時(shí)，地下錢(qián)莊匯兌交易方式非常隱蔽。張生會(huì)告訴記者，地下錢(qián)莊有的采取境內(nèi)人民幣交割、境外外幣交割的“對(duì)敲”方式跨境轉(zhuǎn)移資金，有的采取虛構(gòu)貿(mào)易、投資等方式跨境轉(zhuǎn)移資金。
在封堵地下錢(qián)莊交易渠道的同時(shí)，外匯局還嚴(yán)查通過(guò)地下錢(qián)莊開(kāi)展違法違規(guī)交易的“客戶(hù)”，嚴(yán)肅查處通過(guò)地下錢(qián)莊違規(guī)劃轉(zhuǎn)、兌換資金的企業(yè)和個(gè)人?！敖刂?015年底，已查處此類(lèi)案件100余起，處罰1.3億元人民幣?！睋?jù)張生會(huì)介紹。他也表示，銀行作為執(zhí)行外匯管理政策的重要環(huán)節(jié)，近年來(lái)承擔(dān)的職責(zé)也日益突出和復(fù)雜。部分銀行審核職能弱化、缺位，嚴(yán)重影響外匯市場(chǎng)正常秩序和風(fēng)險(xiǎn)防范。2016年，外匯檢查部門(mén)將繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)銀行落實(shí)真實(shí)性審核情況的監(jiān)督檢查。
張生會(huì)表示，盡管地下錢(qián)莊匯兌交易方式非常隱蔽，但外匯局通過(guò)對(duì)跨境收支數(shù)據(jù)信息的實(shí)時(shí)監(jiān)控和分析篩查，能夠有效地獲取地下錢(qián)莊非法交易的線索。面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，外匯局將注重便利化與防風(fēng)險(xiǎn)并舉，既讓守法合規(guī)的市場(chǎng)主體充分享受貿(mào)易投資便利化，也保持對(duì)各類(lèi)外匯違法違規(guī)行為的高壓打擊態(tài)勢(shì)，堅(jiān)決守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
據(jù)記者了解，“對(duì)敲”手法，是目前地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移資金的主要方式之一。具體操作手段為，“客戶(hù)”需將資金匯至境外時(shí)，將人民幣匯入地下錢(qián)莊指定賬戶(hù)后，在境外收取地下錢(qián)莊按約定匯率兌付的等值外幣；如需將資金匯入境內(nèi)，反向操作即可。此過(guò)程中，資金并未實(shí)際發(fā)生跨境流轉(zhuǎn)，而是通過(guò)分別在境內(nèi)外收付人民幣和外幣、分別記賬的手法，變相實(shí)現(xiàn)資金跨境流入流出。