半個(gè)月前，工商銀行董事長(zhǎng)姜建清在伊斯蘭堡與巴基斯坦當(dāng)?shù)?家項(xiàng)目業(yè)主簽署了能源電力項(xiàng)目融資協(xié)議，協(xié)議金額總計(jì)達(dá)43億美元。

金額如此龐大的項(xiàng)目，也只是今年工商銀行支持“一帶一路”提前儲(chǔ)備的131個(gè)重大項(xiàng)目中的一批。

“130多個(gè)項(xiàng)目，投資金額達(dá)1588億美元。”工商銀行行長(zhǎng)易會(huì)滿(mǎn)近日在接受采訪時(shí)透露，上述儲(chǔ)備項(xiàng)目涉及電力、交通、油氣、礦產(chǎn)、電信、機(jī)械、園區(qū)建設(shè)、農(nóng)業(yè)等行業(yè)，基本實(shí)現(xiàn)了對(duì)“走出去”重點(diǎn)行業(yè)的全面覆蓋。

而在去年，該行支持的“一帶一路”境外項(xiàng)目已經(jīng)達(dá)到73個(gè)，總金額達(dá)109億美元，業(yè)務(wù)遍及33個(gè)“一帶一路”沿線(xiàn)國(guó)家。

管理、團(tuán)隊(duì)和海外布局三大優(yōu)勢(shì)

人民金融了解到，工商銀行為了推進(jìn)“一帶一路”戰(zhàn)略，在總行設(shè)立了 “一帶一路”工作領(lǐng)導(dǎo)小組。 “除此之外，2015年，總行專(zhuān)項(xiàng)融資部還成立了專(zhuān)業(yè)化團(tuán)隊(duì)對(duì)‘一帶一路’項(xiàng)目進(jìn)行對(duì)接。”該部跨境并購(gòu)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人林豐蘊(yùn)說(shuō)。

行業(yè)類(lèi)型不同、國(guó)家存在差異和客戶(hù)需求各異，對(duì)金融服務(wù)的要求也是千變?nèi)f化。電力金融團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人李東凱介紹說(shuō)，該行服務(wù)“一帶一路”的專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)就有三種類(lèi)型：行業(yè)團(tuán)隊(duì)、區(qū)域團(tuán)隊(duì)和結(jié)構(gòu)化融資團(tuán)隊(duì)。

在研究發(fā)展團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人王振看來(lái)，工商銀行“一帶一路”的項(xiàng)目得以順利推進(jìn)，除了先進(jìn)的管理體系和專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)外，20多年的全球化網(wǎng)絡(luò)布局也是優(yōu)勢(shì)之一。

林豐蘊(yùn)介紹說(shuō)，2014年，在五礦資源70億美金收購(gòu)秘魯銅礦的項(xiàng)目中，工商銀行承擔(dān)21億美元的貸款，并擔(dān)任代理行、賬戶(hù)行等9個(gè)職責(zé)?！鞍凑胀鈬?guó)政府的要求，五礦需要在5個(gè)國(guó)家開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，正好工行在當(dāng)?shù)囟加袡C(jī)構(gòu)，才能在截止日期前順利完成交割?！?/p>

據(jù)了解，在“一帶一路”沿線(xiàn)，工商銀行已將120家金融機(jī)構(gòu)落地在18個(gè)國(guó)家，金融服務(wù)能全面輻射到“一帶一路”規(guī)劃區(qū)域。易會(huì)滿(mǎn)還透露，該行還將爭(zhēng)取把境外機(jī)構(gòu)覆蓋國(guó)家和地區(qū)從目前的42個(gè)增加到50個(gè)左右。其中，新增機(jī)構(gòu)將重點(diǎn)布局在“一帶一路”的空白區(qū)域。

由跟隨企業(yè)到引領(lǐng)企業(yè)的轉(zhuǎn)變

工商銀行副行長(zhǎng)張紅力近日在《金融引領(lǐng)與“一帶一路”》一文中指出，在過(guò)去與沿線(xiàn)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)、金融往來(lái)中，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)始終是直接的參與者和實(shí)質(zhì)上的主力軍，積累了大量因地制宜開(kāi)展合作的經(jīng)驗(yàn)，理應(yīng)在“一帶一路”推進(jìn)中深入發(fā)揮經(jīng)驗(yàn)引領(lǐng)作用。

同時(shí)，銀行不僅可以滿(mǎn)足建設(shè)資金需求，還能提供融資顧問(wèn)、投行財(cái)務(wù)顧問(wèn)、融投方案制定、股權(quán)債權(quán)產(chǎn)品、投資、租賃、風(fēng)險(xiǎn)管理等綜合化服務(wù)。

“比如，為中資企業(yè)尋找目標(biāo)公司，撮合買(mǎi)家和賣(mài)家見(jiàn)面等?！绷重S蘊(yùn)說(shuō)，特別是利用銀行信息中介功能，助力企業(yè)跨境并購(gòu)和重組。

“一帶一路”的項(xiàng)目一般融資需求大。王振介紹，“目前，越來(lái)越多的大型銀行會(huì)選擇牽頭籌組銀團(tuán)，與其他金融機(jī)構(gòu)通力合作，提供大金額、長(zhǎng)期限的融資支持?！睋?jù)了解，工商銀行正在搭建境外貸款全球分銷(xiāo)系統(tǒng)，將“蛋糕”分享給其他金融機(jī)構(gòu)，合作模式由“總分聯(lián)動(dòng)”向“多點(diǎn)一線(xiàn)”進(jìn)行轉(zhuǎn)變。

不僅如此，在一個(gè)銀行系統(tǒng)內(nèi)，全系統(tǒng)協(xié)同合作越來(lái)越突出。以工商銀行為例，“一帶一路”業(yè)務(wù)涵蓋存貸款、結(jié)算、貿(mào)易金融、資產(chǎn)管理、資產(chǎn)托管、投資銀行、私人銀行、跨境人民幣業(yè)務(wù)和金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的多元化金融服務(wù)體系。

“一帶一路”機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存

從今年各家銀行的年度工作部署來(lái)看，大家都將服務(wù)“一帶一路”戰(zhàn)略的實(shí)施作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要抓手。被稱(chēng)作“宇宙行”的工商銀行，也將“一帶一路”作為今年工作的重中之重。

在王振看來(lái)，除了此中蘊(yùn)藏的無(wú)限商機(jī)外，“一帶一路”還為銀行在沿線(xiàn)國(guó)家擴(kuò)大網(wǎng)絡(luò)布局提供了契機(jī)?！爱?dāng)?shù)氐恼兔癖妼?duì)于中資銀行進(jìn)駐比較歡迎?！?/p>

同時(shí)，他還認(rèn)為，隨著金融支持“一帶一路”項(xiàng)目的不斷推進(jìn)，也能促進(jìn)銀行自身經(jīng)營(yíng)模式進(jìn)行創(chuàng)新和改革。

巨大的機(jī)遇總會(huì)伴生著一定的風(fēng)險(xiǎn)。該部風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人劉代光稱(chēng)，境外貸款可能會(huì)存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、司法風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。金融走出去也無(wú)可避免地會(huì)遇到安全問(wèn)題。既要確保避免將境外風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)到國(guó)內(nèi)，還要注意境外國(guó)家國(guó)家自身金融體制、法律法規(guī)和匯率波動(dòng)的問(wèn)題。

對(duì)于一家體量龐大的商業(yè)化銀行而言，工商銀行將“一帶一路”項(xiàng)目原則設(shè)定為“商業(yè)可持續(xù)，項(xiàng)目自?xún)敗?。?jù)劉代光介紹，工商銀行改變了“只根據(jù)公開(kāi)信息進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”的經(jīng)營(yíng)模式，依托全球網(wǎng)絡(luò)，積極收集本地風(fēng)險(xiǎn)信息，并納入其自主開(kāi)發(fā)的“全球信貸管理系統(tǒng)”，提前采取風(fēng)險(xiǎn)控制。

“無(wú)論如何，都要將風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)經(jīng)營(yíng)放在首位。”劉代光說(shuō)，“畢竟‘一帶一路’帶給金融機(jī)構(gòu)的機(jī)遇比挑戰(zhàn)要多的多?！?/p>