日前，銀監(jiān)會召開2015年度銀監(jiān)會系統(tǒng)法治工作（電視電話）會議，提出全面推進銀行業(yè)法治建設的思路和方向。銀監(jiān)會主席尚福林強調(diào)，要推動銀行業(yè)規(guī)范經(jīng)營，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)落實普法責任。加大問責懲戒力度，維護法律的權(quán)威性，提高監(jiān)管震懾力。“當前要重點抓好‘兩個加強、兩個遏制’，專項查處內(nèi)外勾結(jié)詐騙客戶存款的案件，嚴格按照相關規(guī)定處罰當事人和相關責任人，切實抓一批反面典型，深查嚴糾管理漏洞，確?？蛻艉戏?quán)益和銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營。”尚福林說。
近一年內(nèi)，存款“失蹤”的案件屢有發(fā)生，義烏、南京、湖北等地也都出現(xiàn)過儲戶存款“失蹤”事件。銀行內(nèi)控體系漏洞讓“內(nèi)鬼”有機可乘。銀監(jiān)會內(nèi)部人士表示，“經(jīng)了解，銀行內(nèi)部員工以高息為誘餌變相兜售保險、基金等理財產(chǎn)品，已成為存款‘失蹤’的主因。”
河北銀監(jiān)局高新利撰文指出，目前，存款詐騙形式通常有三種，第一種是社會人員詐騙。比如“詐騙分子合謀偽造銀行印章，編造假存款合作協(xié)議，冒充銀行工作人員到公司上門開戶，獲取公司有關開戶所需資料和印模，然后私刻假印章，偽造開戶資料，到銀行辦理開戶手續(xù)，并使用假印鑒將存款全部轉(zhuǎn)出銀行。”
“第二種是銀行員工與社會人員內(nèi)外勾結(jié)詐騙。其常見的騙人誘餌是‘存款利息高’。第三種則是銀行員工騙取客戶存款。曾出現(xiàn)過銀行員工誘騙儲戶多次輸入密碼，在儲戶不知情的情況下，暗中將存款轉(zhuǎn)出。”高新利進一步稱。