3月14日，大公國際信用評級集團(以下簡稱“大公”)發(fā)布公告，將陸金所從互聯(lián)網(wǎng)金融預警名單中移除，列入互聯(lián)網(wǎng)金融黑名單。3月16日，陸金所在其官方微信上發(fā)表長篇文章，反駁近期市場上的一些傳聞，力駁大公指控。

    近期，平安國際保理（天津）有限公司（以下簡稱“平安國際保理”）與陜西金紫陽農(nóng)業(yè)科技集團有限公司（以下簡稱“金紫陽”）開展了保理業(yè)務，因金紫陽未履行保理合同項下合同義務，目前已進入司法程序。該項應收賬款保理業(yè)務為標準的商業(yè)保理業(yè)務，并未進行再保理或基于該項保理業(yè)務做進一步融資安排。上述應收賬款保理業(yè)務作為平安國際保理正常經(jīng)營過程中發(fā)生的債權糾紛，平安國際保理正在通過正常的司法程序向金紫陽追討債務。而該事件將陸金所牽扯進來是因為平安國際保理是陸金所的全資子公司。

    相關報道出現(xiàn)后，陸金所在其官方網(wǎng)站上發(fā)出聲明，稱平安國際保理與金紫陽的保理業(yè)務糾紛不會影響任何陸金所平臺的投資人。

    而此前，大公曾高調發(fā)布一組互聯(lián)網(wǎng)金融預警名單及黑名單，并將陸金所列入預警名單，受到市場普遍關注。而大公在3月14日發(fā)布公告表示，陸金所目前存在平臺實繳出資額發(fā)生較大變更，平臺債項信息嚴重不對稱以及涉嫌關聯(lián)擔保的問題。依據(jù)《大公互聯(lián)網(wǎng)金融信用風險黑名單管理辦法》將陸金所列入黑名單。

    出資方面，大公通過對陸金所的持續(xù)跟蹤發(fā)現(xiàn)，其實繳出資額發(fā)生較大變化。平臺所屬公司注冊資本83667萬元，認繳出資額4億元，實繳出資額由4億變更為8000萬元。

    信披方面，陸金所平臺債項分為三類：安盈-票據(jù)、穩(wěn)盈-安e和穩(wěn)贏-安業(yè)。大公發(fā)現(xiàn)，安盈-票據(jù)及穩(wěn)盈-安e系列債項僅提供簡單文字介紹，未披露任何融資方(借款人)信息，投資人與平臺之間信息嚴重不對稱。此外，大公還表示，陸金所平臺涉嫌關聯(lián)擔保。

    陸金所的聲明則從以下四點對大公進行了反駁。

    第一、陸金所稱自己注冊資本8.37億元人民幣全部實繳到位，該信息可以在上海工商管理部門查詢核實。第二、陸金所以金融行業(yè)最高標準向投資者提供信息，信息真實透明。

    第三、陸金所稱平臺無關聯(lián)擔保，平臺上“穩(wěn)盈-安e”業(yè)務是個人與個人之間的借貸，擔保公司給借款人提供擔保，雖然陸金所和平安融資擔保（天津）有限公司同屬平安集團成員之一，但平安集團下的各公司都是相互獨立的。

    第四、陸金所稱自己對于平臺上的產(chǎn)品和資產(chǎn)不設立資金池、不提供期限錯配以短養(yǎng)長。