“投資時(shí)承諾年化利率13%，平臺(tái)交易模式T+0(當(dāng)日買進(jìn)賣出)，還有稀有金屬作為保證?！焙戏释顿Y者張先生在多重利好消息的前提下，和家人一起籌措了390萬(wàn)，投資云南泛亞稀有金屬交易所(下稱“泛亞”)的“日金寶”產(chǎn)品。然而今年3月開(kāi)始，平臺(tái)出現(xiàn)間隙性無(wú)法提現(xiàn)，直到今年7月底完全無(wú)法取現(xiàn)。公開(kāi)資料顯示，“日金寶”產(chǎn)品在全國(guó)吸引了22萬(wàn)名投資者，涉及400億投資款。目前，安徽已知受害者130余人，已有30余人相約去報(bào)案，涉及金額過(guò)億。
傾盡300萬(wàn)積蓄投資老兩口資產(chǎn)被凍結(jié)
梁先生夫婦是某機(jī)關(guān)單位的退休職工，女兒大學(xué)畢業(yè)后在北京工作。不想讓女兒受租房之苦，夫妻倆商量著給女兒在北京買套房子。可夫妻倆只有300萬(wàn)，想在北京買套像樣的房子有些困難。去年9月，一個(gè)電話打進(jìn)了梁先生家里，對(duì)方自稱泛亞在湖南的代理機(jī)構(gòu)，向夫妻倆介紹“日金寶”產(chǎn)品?！耙?yàn)樽罱黀2P公司跑路的很多，一開(kāi)始我們并不感興趣?！笨珊髞?lái)，耐不住對(duì)方多次打電話銷售，夫妻倆在網(wǎng)上查詢了泛亞的資料。梁先生說(shuō)：“有官方背景，而且多次接受中央級(jí)媒體采訪，甚至不少銀行代理銷售。”于是，夫妻倆逐漸對(duì)這家機(jī)構(gòu)產(chǎn)生了好感。去年底，梁先生在泛亞的這家代理機(jī)構(gòu)開(kāi)了賬戶，陸續(xù)投入150萬(wàn)元。
梁先生回憶，起初平臺(tái)運(yùn)營(yíng)很正常，收益也高，想提現(xiàn)也能隨時(shí)變現(xiàn)。他覺(jué)得這個(gè)平臺(tái)不錯(cuò)，想多投入一些，好多攢點(diǎn)錢給女兒買房。今年3月，他又一次性投入150萬(wàn)元?？傻搅?月，梁先生卻得知“日金寶”平臺(tái)無(wú)法出金，打開(kāi)賬戶才發(fā)現(xiàn)300多萬(wàn)元已被凍結(jié)。
懷疑是“龐氏騙局”女子仍投資800萬(wàn)
和梁先生夫婦不同，六安投資者小美(化名)此前有過(guò)多次理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)金融頗有了解?！暗谝淮谓佑|泛亞的時(shí)候，我就基本判斷這是一場(chǎng)中國(guó)版的‘龐氏騙局’(注：對(duì)金融領(lǐng)域投資詐騙的稱呼，這種騙術(shù)是一個(gè)名叫查爾斯·龐茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的，也就是拆東墻補(bǔ)西墻、空手套白狼)”。然而小美堅(jiān)信泛亞風(fēng)頭正勁，不可能這么快出現(xiàn)危機(jī)，而且確實(shí)收益頗高。
從去年8月，小美在泛亞六安的代理公司分多次投資“日金寶”近800萬(wàn)元。今年3月，她得到消息，泛亞平臺(tái)出金出現(xiàn)異常，“意識(shí)到不對(duì)勁，這個(gè)平臺(tái)可能馬上要出大問(wèn)題了”。小美趕緊出金，但由于當(dāng)時(shí)平臺(tái)紊亂，即便第一時(shí)間得到消息，她仍有近360萬(wàn)元沒(méi)能及時(shí)提現(xiàn)。直到7月12日，“日金寶”平臺(tái)徹底被封。
合肥市民謝先生也是泛亞的投資者。去年，他通過(guò)朋友介紹得知泛亞的“日金寶”，在網(wǎng)上一查發(fā)現(xiàn)這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品很火，于是和妻子投資90萬(wàn)元。直到今年5月，他動(dòng)手術(shù)需要取錢，才發(fā)現(xiàn)平臺(tái)里的錢分毫無(wú)法取出，“后來(lái)還是想辦法籌錢動(dòng)的手術(shù)”。
我省至少135人受害涉及資金過(guò)億元
目前，投資泛亞“日金寶”的安徽受害者專門建立了交流群，已有成員135人。他們告訴安徽商報(bào)記者：“實(shí)際上，還有很多人并不知道我們這個(gè)群，所以安徽的受害者遠(yuǎn)不止這么多?！睋?jù)了解，淮南一個(gè)泛亞的代理機(jī)構(gòu)涉及資金近8000萬(wàn)元，但對(duì)投資者的具體數(shù)量，該機(jī)構(gòu)拒絕透露?！鞍不者@邊的投資者比較分散，至今我們聯(lián)合起來(lái)的投資者有30余人?！毙∶澜榻B，他們已經(jīng)決定下周到警方報(bào)案。截至目前，已經(jīng)匯總的30余名投資者資料，涉及金額近5000萬(wàn)元，加上淮南代理機(jī)構(gòu)的8000萬(wàn)，總金額超過(guò)億元。
據(jù)了解，北京、上海等地的眾多受害者已經(jīng)報(bào)案，且多地公安部門已經(jīng)以云南泛亞交易所涉嫌非法吸收公眾存款受理此案，上海的泛亞代理機(jī)構(gòu)已被公安部門查封。而泛亞的用戶平臺(tái)顯示，該平臺(tái)在全國(guó)吸引的投資者達(dá)到22萬(wàn)人，涉及投資款超過(guò)400億元。
安徽王良奇律師事務(wù)所律師湯俊鑫建議，除了報(bào)警，消費(fèi)者也可以通過(guò)司法途徑維權(quán)，盡快提起民事訴訟。