險資舉牌盛宴一觸即發(fā)，而其在資本市場上動作頻頻也引發(fā)了監(jiān)管層關(guān)注。短短5日，保監(jiān)會連續(xù)下發(fā)《保險資金運(yùn)用內(nèi)部控制指引》《保險資金運(yùn)用內(nèi)部控制應(yīng)用指引》（以下簡稱《應(yīng)用指引》）及《關(guān)于加強(qiáng)保險公司資產(chǎn)配置審慎性監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》三文，要求保險機(jī)構(gòu)提升保險資金運(yùn)用內(nèi)部控制管理水平，提前防范化解風(fēng)險。業(yè)內(nèi)人士指出，監(jiān)管層近來頻頻出手預(yù)警風(fēng)險管理與險資近期頻頻在二級市場出手不無關(guān)系。
保監(jiān)會發(fā)布的文件強(qiáng)調(diào)，保險機(jī)構(gòu)建立保險資金運(yùn)用內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)和體系。根據(jù)指引要求，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資品種的不同類型，建立完善的風(fēng)險預(yù)警體系，風(fēng)險指標(biāo)可包括定性指標(biāo)和定量指標(biāo)；股票及股票型基金投資的執(zhí)行，應(yīng)當(dāng)建立集中交易管理體系，設(shè)立集中交易室，實(shí)行門禁管理。
《應(yīng)用指引》當(dāng)中明確，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少關(guān)注涉及股票及股票型基金投資的相關(guān)風(fēng)險，包括投資范圍和投資產(chǎn)品的合規(guī)風(fēng)險、股票及股票型基金的市場風(fēng)險、投資決策風(fēng)險、交易執(zhí)行及投后管理風(fēng)險、財(cái)務(wù)報(bào)告及信息披露風(fēng)險。
保險機(jī)構(gòu)涉及股票和股票型基金投資決策、研究、交易、清算管理人員以及其他相關(guān)人員，不得從事內(nèi)幕交易和利益輸送。保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立權(quán)益投資業(yè)務(wù)的崗位責(zé)任制，明確相關(guān)部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，建立資產(chǎn)托管、集中交易和防火墻機(jī)制。
上述文件還要求，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)配備一定數(shù)量具有權(quán)益投資經(jīng)驗(yàn)的人員開展股票及股票型基金投資業(yè)務(wù)，并配備投資分析、權(quán)益投資研究方面人員。另外，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)成立股票投資研究部門，建立專業(yè)的股票投資研究分析平臺。
此外，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)對投資指令進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。保險機(jī)構(gòu)應(yīng)明確放棄配售等交易的審批授權(quán)機(jī)制。（記者周慧）