民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪由來已久花樣不斷翻新
六十歲以上老人成為主要受害對象
□ 本報(bào)記者 余東明
□ 本報(bào)實(shí)習(xí)生 張海燕
“民國老人在海外存有巨款，需要發(fā)起民間組織，眾籌解凍民族資產(chǎn)?！薄啊畯?fù)興一號’精準(zhǔn)扶貧，參與即可領(lǐng)取扶貧?？?，僅限十萬人?！币恍┥婕啊懊褡遒Y產(chǎn)解凍”的騙局和謊言，在一些微信群里悄然流傳，其中老年人成為傳播擴(kuò)散主要對象。
近日，上海檢察機(jī)關(guān)公開通報(bào)，此類案件受騙者多達(dá)數(shù)十萬人，單筆詐騙款項(xiàng)雖不足百元，但涉案金額巨大。
承辦檢察官告訴《法治日報(bào)》記者，民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪由來已久，但隨著移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展，此類騙局不斷變換手法、翻新花樣，其所謂的慈善、扶貧、投資、養(yǎng)老等項(xiàng)目通過網(wǎng)絡(luò)社交平臺的廣泛傳播，引誘大量不明真相的群眾上當(dāng)受騙，其中以老年人為主。
民族資產(chǎn)解凍騙局
利用網(wǎng)絡(luò)大肆傳播
成立“民聯(lián)基金會”，擬訂“民族解凍資產(chǎn)聯(lián)合發(fā)展慈善基金會章程”，自封“總會長”“總會長秘書”“常務(wù)副會長”“團(tuán)隊(duì)長”，下設(shè)“秘書處”“宣導(dǎo)”“財(cái)務(wù)部”……在上海市閔行區(qū)人民檢察院辦理的一起民族資產(chǎn)解凍類詐騙案件中，犯罪團(tuán)伙虛構(gòu)民國老人在海外有巨額資產(chǎn)，謊稱需要解凍啟動資金，轉(zhuǎn)回國內(nèi)用于扶貧。這一說法通過微信和口口相傳，在全國范圍內(nèi)招募會員，只要15元便可加入“民聯(lián)基金會”，如再出一定金額就可入股解凍民族資產(chǎn)。60多萬人深陷其中，最終被騙資金達(dá)上億元。
相關(guān)歷史資料顯示，所謂“民族資產(chǎn)解凍”確有其事。1979年5月，中美兩國政府在北京簽訂了《中華人民共和國政府和美利堅(jiān)合眾國政府關(guān)于解決資產(chǎn)要求的協(xié)議》，根據(jù)此協(xié)議，中國大陸居民和單位被美國政府凍結(jié)的資產(chǎn)，將由美國政府于1979年10月1日全部解凍。隨后國務(wù)院發(fā)布命令，未經(jīng)中國銀行同意，任何個(gè)人和單位都不得自行提取、出售或者轉(zhuǎn)移經(jīng)美國政府解凍、尚未經(jīng)中國銀行統(tǒng)一收回的美元資產(chǎn)。
但從上世紀(jì)八十年代起，這一政策就被一些不法分子利用，各類詐騙由此產(chǎn)生。所謂“民族資產(chǎn)”的幌子，從國民黨高級將領(lǐng)在海外遺留的巨額資產(chǎn)，發(fā)展到歷朝歷代滅亡時(shí)為日后王朝復(fù)辟藏匿在深山的寶藏。其偽造的寶藏品種也從蔣偽鈔票、假幣“美鈔四鹿紙”擴(kuò)展到外國廢幣、巨額美元假存單、偽造的取款信物等。
據(jù)介紹，這種看似荒誕無稽的說法，為引誘群眾入局，詐騙主犯往往會成立虛構(gòu)的民間組織，自稱受政府委托，發(fā)動民眾秘密解凍這批資產(chǎn)，但需要一筆解凍資金，招募會員以入股的方式投入資金，并謊稱一旦解凍，會員就有巨額回報(bào)。
“近20年來，這類騙局幾乎沒有停歇，每次案發(fā)都有上萬群眾受到蒙蔽。如今這一騙術(shù)插上互聯(lián)網(wǎng)的‘翅膀’，受害范圍和規(guī)模顯著增長，騙術(shù)也不斷升級，已經(jīng)演變成一種集時(shí)事政治、傳銷、詐騙為一體的混合形態(tài)犯罪?！遍h行區(qū)檢察院檢察官許靜說。
偽造政府機(jī)關(guān)文件
專門針對老人下手
今年國慶節(jié)后，虹口公安接連接到報(bào)案，有人以“國家發(fā)放扶貧善款”為名，通過微信群，以傳銷裂變的方式發(fā)展會員、非法吸收存款，涉嫌犯罪。
經(jīng)查，警方發(fā)現(xiàn)詐騙團(tuán)伙通過虛構(gòu)“中國銀行理事會”，偽造政府機(jī)關(guān)文件，假借國家大政方針，然后搭載微信、支付寶等即時(shí)支付渠道，集“互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)事政治+傳銷洗腦+軍隊(duì)管理”于一體實(shí)施犯罪。
“此類犯罪手段疑似傳銷，按照區(qū)域分級管理，實(shí)行層級匯報(bào)、層級控制?！鄙虾Ｊ泻缈趨^(qū)人民檢察院承辦檢察官周日凱告訴《法治日報(bào)》記者，因參與門檻低，預(yù)期收益大，極具迷惑性和誘惑性。在這些不同的案件中，60歲以上的老人成為主要受害對象，有的既是受騙者又是騙局組織者。
“老人賦閑在家，與外界交流較少，對信息篩選辨別能力不強(qiáng)。而此類詐騙往往只需繳納幾十元或上百元，卻能許諾巨大回報(bào)。很多老人往往抱著僥幸心理參與其中，繼而利用多年積累的人脈資源，吸引更多人入局?！敝苋談P說。
在上述幾起案件中，犯罪嫌疑人均有多次詐騙經(jīng)歷，運(yùn)作過多起類似基金項(xiàng)目的騙局。
“此類犯罪盡管具備傳銷式、裂變式犯罪形態(tài)，但本質(zhì)上與非法吸收公眾存款、傳銷活動有所不同。傳銷有實(shí)物支撐，非法集資也有指向的投資項(xiàng)目，但這類案件純屬謊言騙人，犯罪分子不和被害人接觸，騙取的資金往往通過多次轉(zhuǎn)手實(shí)現(xiàn)變現(xiàn)，犯罪證據(jù)難以固定，辦理難度非常大?！痹S靜說。
保持警惕遠(yuǎn)離騙局
避免造成經(jīng)濟(jì)損失
去年8月，“兩高一部”出臺了《關(guān)于依法懲治民族資產(chǎn)解凍類詐騙及相關(guān)犯罪的意見》，對民族資產(chǎn)解凍類犯罪活動的幕后組織者、參與者、指使者明確了證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，其中凸顯了“寬嚴(yán)相濟(jì)”的辦案理念。
“對于參與次數(shù)多、發(fā)展下線多，屢教不改、執(zhí)迷不悟的較高層級代理人，堅(jiān)決依法嚴(yán)懲。對于被蒙蔽、欺騙參與民族資產(chǎn)解凍類詐騙活動的普通群眾，則本著‘依法打擊極少數(shù)、教育挽救大多數(shù)’的原則，通過宣傳教育，讓他們看清騙子的詐騙手法，不再上當(dāng)受騙，不再參與詐騙團(tuán)伙組織的各類違法犯罪活動?！敝苋談P說。
“民聯(lián)基金會”案抓捕40多人，法院目前已審判了3批共計(jì)23名被告人，主犯厲某某被判處有期徒刑十四年六個(gè)月，剝奪政治權(quán)利四年，并處罰金兩百萬元；其余被告人分別被判處有期徒刑十一年至一年不等，并處相應(yīng)罰金。
“復(fù)興一號”案已有19名涉案人員宣判，主犯李某某被判處有期徒刑十三年，并處罰金二十萬元；從犯被判處一到五年不等，根據(jù)罪行情節(jié)，處以相應(yīng)罰金。后續(xù)還將有涉案人員被提起公訴。
檢察官提醒，天上不會掉餡餅，凡是打著類似民族資產(chǎn)解凍旗號讓人交錢的，不管錢多錢少，都是詐騙。國家發(fā)放扶貧、救濟(jì)款等均通過官方途徑、使用對公賬戶。因此對于聲稱數(shù)十元、上百元的低成本投入就能獲利數(shù)萬元、數(shù)十萬元甚至數(shù)百萬元，并轉(zhuǎn)款至個(gè)人賬戶的投資理財(cái)項(xiàng)目，廣大人民群眾，特別是老年朋友一定要提高警惕，擦亮眼睛，以免遭受不應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)損失。