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保險(xiǎn)資管規(guī)模破萬億 資產(chǎn)驅(qū)動(dòng)模式轉(zhuǎn)型加速

2014-12-22 15:23:54

來源：騰訊財(cái)經(jīng)

 　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型的步伐正在加快。當(dāng)前，產(chǎn)品化進(jìn)程加快和市場(chǎng)化委托機(jī)制的引入成為助推這一轉(zhuǎn)型的重要力量。

 
　　《第一財(cái)經(jīng)（微博)日?qǐng)?bào)》獲悉，截至今年10月底，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行的各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品累計(jì)規(guī)模超過1.1萬億，占保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的比重約11%。“要加快保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品化進(jìn)程，逐步改變賬戶式管理為主的模式，通過發(fā)行多期限、多類別、多品種的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，更好地滿足資產(chǎn)負(fù)債匹配需要，改變保險(xiǎn)資金投資的被動(dòng)局面，提高保險(xiǎn)主業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，有效防范利差損風(fēng)險(xiǎn)。”保監(jiān)會(huì)副主席陳文輝近日在“2014第一財(cái)經(jīng)金融峰會(huì)”上如此表示。
 
　　無獨(dú)有偶，對(duì)于保險(xiǎn)資管轉(zhuǎn)型方向，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)兼秘書長(zhǎng)曹德云近日在《資管研究》發(fā)表署名文章表示：“加快保險(xiǎn)資管產(chǎn)品創(chuàng)新將主要從四個(gè)方面著手，一是加強(qiáng)政策支持、鼓勵(lì)產(chǎn)品創(chuàng)新；二是加強(qiáng)基礎(chǔ)研究、厘清主要問題；三是加快注冊(cè)改革、提高注冊(cè)效率；四是加強(qiáng)系統(tǒng)建設(shè)、提高產(chǎn)品流動(dòng)性。目前，保險(xiǎn)業(yè)已設(shè)立18家綜合性保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、10余家專業(yè)性保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，在香港設(shè)立10家資產(chǎn)管理子公司，專業(yè)化運(yùn)作水平正不斷提高。”
 
　　保險(xiǎn)資管奮進(jìn)
 
　　“創(chuàng)新試點(diǎn)開啟時(shí)，對(duì)于資管產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模大家是沒有預(yù)期的。”一位保險(xiǎn)資管人士稱，大資管的擴(kuò)容也給保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)帶來了機(jī)遇和挑戰(zhàn)。
 
　　數(shù)據(jù)顯示，在整個(gè)約45萬億元資產(chǎn)管理的版圖下，銀行、信托、基金、保險(xiǎn)分別約占28.3%、27.7%、22.7%和21.1%。與其他資產(chǎn)管理行業(yè)比，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)的市場(chǎng)化程度和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力差距仍存。
 
　　長(zhǎng)期以來，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理一直采用負(fù)債驅(qū)動(dòng)資產(chǎn)的模式，帶來負(fù)債成本倒逼投資收益的問題，一定程度上導(dǎo)致高風(fēng)險(xiǎn)偏好和利差損風(fēng)險(xiǎn)。陳文輝強(qiáng)調(diào)：“要借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)，逐步推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)兼顧負(fù)債驅(qū)動(dòng)資產(chǎn)和資產(chǎn)驅(qū)動(dòng)負(fù)債模式。”
 
　　不過，去年以來，保險(xiǎn)資管的產(chǎn)品化進(jìn)程正在不斷加快。自2006年出現(xiàn)第一只證券組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品和第一只基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃產(chǎn)品之后，保險(xiǎn)資管開始進(jìn)入轉(zhuǎn)型期。
 
　　曹德云表示，近年來，特別是2013年，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理發(fā)展迅速，目前已形成包括基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃、股權(quán)投資計(jì)劃、項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃、組合類產(chǎn)品等五大類系列產(chǎn)品，逐漸確定了投資穩(wěn)健、安全較高、收益較高的品牌形象。
 
　　另外一組數(shù)據(jù)顯示，截至2013年底，12家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)起設(shè)立184項(xiàng)基礎(chǔ)設(shè)施和不動(dòng)產(chǎn)債權(quán)投資計(jì)劃，注冊(cè)規(guī)模5818.6億元。其中2013年新增注冊(cè)債權(quán)投資計(jì)劃90項(xiàng)，注冊(cè)規(guī)模2877.6億元，注冊(cè)量和規(guī)模相當(dāng)于過去7年的總和。
 
　　今年9月，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)的成立為保險(xiǎn)資管市場(chǎng)化轉(zhuǎn)型奠定了基礎(chǔ)。保監(jiān)會(huì)主席項(xiàng)俊波在協(xié)會(huì)成立大會(huì)上曾表示：“今后，對(duì)于監(jiān)管部門不便管的事務(wù)，可以交給協(xié)會(huì)和市場(chǎng)去管理；對(duì)于符合市場(chǎng)需求、風(fēng)險(xiǎn)可控的業(yè)務(wù)創(chuàng)新，可以交給協(xié)會(huì)和市場(chǎng)去研究推動(dòng)；對(duì)于行業(yè)能夠自律管理的事項(xiàng)，可以交給協(xié)會(huì)通過自律公約實(shí)現(xiàn)自我約束。”
 
　　根據(jù)設(shè)定，協(xié)會(huì)承擔(dān)的主要職責(zé)之一為推動(dòng)市場(chǎng)化改革，承擔(dān)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行注冊(cè)工作，建立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理信息交流渠道，探索保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)流動(dòng)性的有效路徑。
 
　　目前協(xié)會(huì)承擔(dān)資管產(chǎn)品的注冊(cè)職能。產(chǎn)品注冊(cè)分為兩個(gè)環(huán)節(jié)：申報(bào)材料審驗(yàn)和專家組評(píng)審。查驗(yàn)主要是對(duì)材料的形式和合規(guī)性查看，評(píng)審主要是對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示和信息披露的評(píng)價(jià)。查驗(yàn)專家和評(píng)審專家來自保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和律師事務(wù)所，實(shí)行審慎評(píng)估，集體票決的機(jī)制。

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