同時(shí)為避免違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，公司明確規(guī)定銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，需要明確告知客戶產(chǎn)品中的各項(xiàng)收費(fèi)問題，如“本產(chǎn)品屬于收益確定型，不涉及任何收費(fèi)問題”“本產(chǎn)品有15天猶豫期，猶豫期內(nèi)退保沒有任何損失；本產(chǎn)品猶豫期外退保按現(xiàn)金價(jià)值退，本金有損失”等提示語句。
該險(xiǎn)企人士表示，2015年公司將進(jìn)一步與銀行網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)客戶分層管理工作，督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)客戶建檔歸戶和維護(hù)工作，有效提升客戶的粘度。公司將進(jìn)一步完善維護(hù)流程，細(xì)化崗位分工，加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)客戶的識別和日常維護(hù)。同時(shí)實(shí)施精準(zhǔn)營銷，全力開發(fā)網(wǎng)點(diǎn)周邊市場，拓展基礎(chǔ)客戶群體，推動網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升。
此外，該險(xiǎn)企要求相關(guān)銀保人員提升完成任務(wù)的執(zhí)行力，加強(qiáng)專項(xiàng)業(yè)務(wù)專項(xiàng)督導(dǎo)，明確獎懲；加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升綜合營銷技能；同時(shí)加強(qiáng)理財(cái)沙龍、產(chǎn)品說明會等促銷活動。
事實(shí)上，記者了解，在這一波跨年保費(fèi)沖刺活動中，部分銀行將險(xiǎn)企的部分保險(xiǎn)產(chǎn)品移到銀行的網(wǎng)上銀行理財(cái)平臺銷售。相關(guān)銀行表示，為減少保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品對柜面資源占用，將與保險(xiǎn)公司的專項(xiàng)營銷活動，通過網(wǎng)銀及自助終端渠道完成銷售，并制定四季度量化考核指標(biāo)：總保費(fèi)達(dá)成率30%，線上總保費(fèi)達(dá)成率20%，線上網(wǎng)點(diǎn)活動率30%，線上網(wǎng)均件數(shù)10%。(蘇向杲)