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環(huán)迅支付被曝卷入存款失蹤案 已向央行匯報(bào)

2015-02-10 16:29:44

來(lái)源:騰訊財(cái)經(jīng)

   銀行客戶的資金被第三方支付公司劃走極其少見(jiàn),不過(guò),迅付信息科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱環(huán)迅支付)近期卻卷入一起銀行儲(chǔ)戶資金丟失案中。

 
  近日,有消息稱,2014年福州某市民老錢(化名)將150萬(wàn)元人民幣分成兩批分別存入了中國(guó)銀行福州二環(huán)中路支行以及工商銀行福州方圓支行的活期儲(chǔ)蓄賬戶。2015年1月初,老錢去銀行取款時(shí)卻發(fā)現(xiàn),當(dāng)初存入了100萬(wàn)元的中行賬戶,只剩下了148元;存了50萬(wàn)的工行賬戶,只剩下95元。
 
  一位環(huán)迅支付內(nèi)部人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞(微博)》記者,公司現(xiàn)在沒(méi)有正式的回應(yīng),待調(diào)查清楚后公司會(huì)有說(shuō)明。
 
  另?yè)?jù)了解,環(huán)迅支付方面上周四向人民銀行福建分行提交了材料,昨日(2月9日)向人行上海分行作了匯報(bào),案件在進(jìn)一步了解中。
 
  環(huán)迅支付未選擇報(bào)案
 
  據(jù)人民網(wǎng)近日?qǐng)?bào)道,工行提供的交易明細(xì)清單顯示,老錢2014年1月3日存入的50萬(wàn)元,從1月8日起,連續(xù)10天通過(guò)銀行的后臺(tái)系統(tǒng)被轉(zhuǎn)入了一家第三方支付公司。該銀行客戶的資金是通過(guò)一家第三方支付企業(yè)——環(huán)迅支付深圳分公司的交易平臺(tái)轉(zhuǎn)走的。
 
  “我們現(xiàn)在做了三件事:一是我們已經(jīng)向公安部門報(bào)案,公安也已經(jīng)立案。第二,我們已經(jīng)向人民銀行和銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管部門上報(bào)了此事。第三,我們也在配合積極取證。”負(fù)責(zé)管理方圓支行的工行福州五四支行尹姓副行長(zhǎng)此前向媒體表示。另一家當(dāng)事方中行福州晉安支行也與相關(guān)第三方支付公司、銀聯(lián)以及上級(jí)主管部門召開(kāi)了協(xié)調(diào)會(huì)。
 
  昨日,《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者就此事致電工行方圓支行方面,希望得到最新的回復(fù),對(duì)方表示不便接受采訪,記者也未能聯(lián)系上中行福州晉安支行。
 
  對(duì)于客戶資金丟失的原因,老錢懷疑有人偽造了他與環(huán)迅支付的第三方支付合同,并借機(jī)通過(guò)銀行后臺(tái)系統(tǒng)劃走了其存款。
 
  訊聯(lián)金融研究中心研究員寇向濤告訴記者,這種情況不太可能發(fā)生,要想劃走資金,客戶要有第三方環(huán)迅支付的賬戶,該賬戶和老錢的銀行卡關(guān)聯(lián),在老錢發(fā)出支付指令,經(jīng)銀行確認(rèn)之后這筆錢才能正式劃轉(zhuǎn)。
 
  “這一案件中,銀行、環(huán)迅支付還有支付賬戶都是相確認(rèn)的,當(dāng)事方不可能不知道。”寇向濤稱。
 
  對(duì)此,記者采訪環(huán)迅支付方面,但對(duì)方表示,公司現(xiàn)在沒(méi)有正式的回應(yīng),多方正在調(diào)查此案件中,調(diào)查清楚后,公司會(huì)給個(gè)說(shuō)明。
 
  另?yè)?jù)了解,該事件發(fā)生后,環(huán)迅支付就到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行匯報(bào),人民銀行也在了解情況。環(huán)迅支付并未選擇報(bào)案,而是在上周四向人民銀行福建分行提交了材料。昨日,環(huán)迅支付向人行上海分行做了匯報(bào),該事件還沒(méi)有相關(guān)的司法機(jī)關(guān)認(rèn)證。
 
  前述環(huán)迅支付內(nèi)部人士?jī)A向于認(rèn)為,這是一起欺詐案件。“犯罪分子利用支付通道進(jìn)行操作,在交易過(guò)程中,我司所有的操作都是合規(guī)的,按照規(guī)定,我們無(wú)法對(duì)付款人進(jìn)行身份驗(yàn)證。”
 
  支付機(jī)構(gòu)與銀行資金隔離引關(guān)注
 
  雖然上述事件尚未定性,但第三方支付公司與銀行資金隔離的問(wèn)題會(huì)成為外界關(guān)注的焦點(diǎn)。
 
  易寶支付總裁唐彬告訴記者,支付機(jī)構(gòu)和銀行資金隔離,應(yīng)該按照客戶備付金制度和資金監(jiān)管行相關(guān)管理辦法隔離資金。
 
  按照央行此前發(fā)布的《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》)規(guī)定,支付機(jī)構(gòu)接收的客戶備付金必須全額繳存至支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開(kāi)立的備付金專用存款賬戶。任何單位和個(gè)人不得擅自挪用、占用、借用客戶備付金。

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